活动信息

主题：金融法典型案例及启示

主讲嘉宾：刘进一

时间：06/09 19:00-21:00

形式：在线观看

主讲嘉宾

北京市中闻律师事务所合伙人

金融法研究中心主任

北京大学金融法博士

课程大纲

一、私自录音证据认定 —— 取证合规避坑

1、案例核心案情：私自录音被高院认定无效，经最高院申诉改判的真实纠纷

2、法律法条依据：民诉法解释、民事诉讼证据规定核心条款解读

3、裁判核心逻辑：公共场所无侵权录音可作为合法证据，违规窃听录音无效

4、实操技巧：录音取证五大实用方法与注意事项

5、核心启示：区分合法偷录与违法窃听，做好证据留存合规

二、银行司法协助执行 —— 拒绝软对抗守底线

1、案例核心案情：银行拖延配合法院扣划，被罚百万、行长被拘留

2、法律法条依据：民事诉讼法及金融机构协助执行专项通知规定

3、裁判处罚逻辑：协助法院执行是法定义务，拖延推诿将顶格处罚

4、机构应对策略：建立司法协助应急预案，实现全天候无障碍配合

5、核心启示：协助执行即法定命令，任何拖延软对抗必受法律制裁

三、追加最高额抵押 —— 时间条款精准匹配

1、案例核心案情：追加抵押债权期间匹配错误，旧债未纳入担保范围，抵押权无法受偿

2、法律法条依据：民法典最高额抵押规则、民事诉讼不告不理原则

3、裁判审理逻辑：超出债权确定期间债务不属担保范围，一审未提诉求二审无法直接支持

4、合同与诉讼规范：担保范围明确列明、诉讼请求完整填报

5、核心启示：最高额担保严控期间，旧债务必纳入担保条款

四、抵押担保登记规范 —— 未登记无优先受偿

1、案例核心案情：大额借款仅签确认书、资产担保未登记，借贷举证不足且担保落空

2、法律法条依据：民法典抵押财产范围、抵押权设立登记生效规则

3、裁判审理逻辑：不动产抵押未登记抵押权不设立，无特定资产约定无优先受偿权

4、实操风控要点：完整留存转账凭证、不动产抵押必须办理正式登记

5、核心启示：所有抵押担保以登记为准，担保未登记一切保障皆枉然

五、已售未过户房产抵押 —— 善意取得尽职审查

1、案例核心案情：房产已出售未过户又办理抵押，第三人起诉主张抵押无效

2、法律法条依据：第三人撤销之诉规则、民法典物权善意取得制度

3、裁判争议焦点：银行未入户核查存在重大过失，可能不构成抵押权善意取得

4、尽调落地动作：抵押物实地核查、留存调查证据、要求抵押人出具无纠纷承诺书

5、核心启示：抵押审查不能走过场，留存尽职调查证据守住善意取得铠甲

六、保证期间维权 —— 过期补救实操方法

1、案例核心案情：未约定保证方式和期间，保证期间届满后通过新合意追回保证责任

2、法律法条依据：旧担保法与民法典保证方式、保证期间法定规则

3、裁判核心逻辑：保证期间届满后保证人重新作出还款意思表示，构成新保证关系

4、风险防控技巧：书面约定保证期间、逾期后固定保证人新承诺证据

5、核心启示：严守保证期间时间死线，错过可通过新书面承诺补救追责

七、混合担保追偿顺序 —— 明确条款掌握主动权

1、案例核心案情：债务人自有房产抵押 + 第三方保证，未约定追偿顺序，银行无法直接追索保证人

2、法律法条依据：民法典混合担保实现债权先后顺序法定规则

3、裁判审理逻辑：无明确约定须先执行债务人自有抵押物，错失追责最佳时机

4、合同优化方案：增设第一顺位连带保证条款，赋予债权人任意追索权

5、核心启示：混合担保务必写清追偿顺序，用专属条款锁定任意追索权利

八、公司对外担保合规 —— 决议与股东核验

1、案例核心案情：公司担保股东会决议签字为原股东，银行未核验工商信息，担保合同效力瑕疵

2、法律法条依据：公司法公司担保决议规则、民法典担保解释过错担责规定

3、裁判审理逻辑：银行未尽审查义务存在过错，双方按过错比例分担债务责任

4、尽调审核要点：核验公司章程、有效股东会 / 董事会决议、现任股东身份一致性

5、核心启示：公司担保必查决议文件，逐笔核验股东董事身份信息

九、借新还旧最高额保证 —— 严控合同变更风险

1、案例核心案情：借新还旧贷款超原授信有效期、变更贷款属性，保证人免责银行败诉

2、法律法条依据：民法典最高额保证规则、担保解释借新还旧担保责任规定

3、裁判审理逻辑：主合同实质性变更未征得保证人同意，概括格式条款不生效

4、风险防范措施：单独签署借新还旧知情同意书、严控新贷到期日不超授信期限

5、核心启示：借新还旧法律风险偏高，单独书面同意才是最稳妥保障

十、质物短少索赔时效 —— 及时追责避免失权

1、案例核心案情：质押物短少银行未及时索赔，后续二次起诉遭遇重复起诉与时效经过风险

2、法律法条依据：民诉解释重复起诉认定、民法典质权保管义务与诉讼时效规则

3、案件争议焦点：损失时点以质物短少时为准，而非实际对外赔付时间

4、实操风控要点：质物短少立即追责监管方、把控诉讼时效、一次性主张全部损失

5、核心启示：质物短少即刻认定损失，固定证据及时索赔绝不拖延

十一、公司人格横向纵向否定 —— 穿透追责闭环

1、案例核心案情：两块牌子一套人马关联公司混同，实际控制人转移资产逃避债务

2、法律法条依据：公司法人格否认、一人公司财产独立、出资期限与股权转让追责规则

3、裁判审理逻辑：关联公司人格混同横向连带，股东、实际控制人向上纵向穿透担责

4、债权追索策略：同时起诉公司、股东、实际控制人、关联混同企业

5、核心启示：追偿债务不只告公司，穿透追索背后股东与实际控制人，实现全链条追责

课程要点

1.覆盖金融取证、抵押、保证、公司担保等 11 大高频法律场景，吃透裁判逻辑

2.掌握证据录制、合同拟定、担保登记、诉讼请求设置等一线实操风控方法

3.提升合同审核、担保合规、纠纷应诉与债权追索的全流程专业处置能力

4.以案为鉴建立常态化法律风控思维，规避金融业务中的低级失误与合规漏洞

活动说明

报名说明 ：

一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。