活动信息

主题：银保期交精准客群营销“密码”

主讲嘉宾：房丽颖

时间：05/26 19:00-21:00

形式：在线观看

主讲嘉宾

？ 资深银保培训讲师

？ CFP持证人

？ 10余年保险从业经验，曾任职某保险公司分公司培训部

课程大纲

一、储蓄客户转化策略——把握利率下行趋势

1.客户画像与行为特征：年龄在45岁以上，风险偏好低，资金长期稳定

2.利率下行背景下的客户焦虑：收益缩水、再投资风险凸显

3.邀约话术与到店理由设计：政策解读结合专业建议与礼品激励

4.需求挖掘与资产配置理念

5.储蓄政策调整告知函工具详解

6.增额终身寿与储蓄产品的对比分析

7.常见异议处理：涉及安全性、收益、流动性等问题

二、上班族客群营销攻略——以个税汇算为切入点

1.客户画像与特征分析：年龄25至45岁，收入稳定，家庭责任重

2.核心痛点：税负压力、家庭责任、收入焦虑、保障缺口

3.电话邀约话术与到店理由：以“帮您多退几千税”为价值点

4.面访KYC技巧：了解家庭结构、财务状况与保障现状

5.个税汇算清缴一页通工具使用

6.产品包装与价值呈现：用退税款做保障规划

7.异议处理：回应“不需要保险”“手头紧”“社保就够了”等常见说法

三、中年养老客群深耕——用数据唤醒规划意识

1.客户画像：年龄45至60岁，处于事业高峰期，养老焦虑初现

2.养老焦虑来源：社保替代率低、寿命延长、通胀侵蚀、医疗支出增加

3.邀约策略：举办养老主题沙龙，邀请专家讲座，提供一对一测算

4.养老缺口测算表工具使用

5.产品解决方案：提供与生命等长的现金流，保额按2.0%复利递增

6.异议处理：针对“有社保就够了”“通胀会让钱贬值”“孩子以后会养我”等观点

四、企业主资产隔离方案——构建财富防火墙

1．客户画像：年龄40至60岁的中小企业主，可投资资产500万至5000万元

2．风险类型：经营风险、家庭风险、传承风险、税务风险

3．政策背景：法释〔2026〕6号文自2026年5月1日起施行

4．资产隔离紧迫性：公私账户混同、债务穿透执行、继承纠纷频发

5．企业主资产隔离配置图工具：展示三层防火墙模型

6．法律盾牌：引用保险法第23条、第42条

7．高净值客户异议处理：回应“我有律师”“信托更好”“香港保险更优”等高端常见疑问

课程要点

1.掌握四大核心客群，上班族、储蓄客户、中年养老客群和企业主的银保精准营销策略

2.熟练运用四大实战营销工具，个税汇算一页通、储蓄政策调整告知函、养老缺口测算表和资产隔离配置图

3.提升电话邀约、面访KYC、产品包装与异议处理的全流程能力

4.构建基于客户心理与行为动机的营销思维，提升期交保险转化率

活动说明

报名说明 ：

一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。