转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(07.07)
活动信息主题：主力思维下的风控管理主讲嘉宾：李关琴时间：07/0719:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾知名财经博主、和讯信息高级讲师、中央财经大学继续教育学院讲师课程大纲一、风控管理三大逻辑1、风险识别——知道“风险在哪里”2、风险评估——量化“风险有多大”3、风险应对——建立“防御体系”二、风控管理实操方法（三大止损策略）1、空间止损法（固定比例止损）2、时间止损法3、辩证分析止损法（支撑与压力转换）三、设置止损的好处及无风控的代价1、生存优先原则（复利的数学铁律）2、情绪管理原则（交易的制胜法宝）3、仓位管理原则（投资的战略布局）课程要点1.风控管理三大逻辑2.风控管理的三大止损策略：空间止损法、时间止损法、辩证分析止损法3.设置止损的好处及无风控的代价活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：关于2026年7月-9月CFP/AFP考点城市更新
为满足广大考生的考试需求，现代国际金融理财标准（上海）有限公司现新增加银川、合肥、武汉、西安、乌鲁木齐考区，并同步更新2026年7月-9月CFP/AFP认证考试的考区及时间安排，具体如下：原有已安排考区的考试，此前已开放报名。本次新增考区将于6月25日（周四）上午9:00开放报名。现代国际金融理财标准（上海）有限公司将持续关注授权培训机构及考生的需求，最新通知可关注官方微信公众号FPSB-CHINA。微信公众号二维码现代国际金融理财标准（上海）有限公司2026年6月25日
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(06.09)
活动信息主题：金融法典型案例及启示主讲嘉宾：刘进一时间：06/0919:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾北京市中闻律师事务所合伙人金融法研究中心主任北京大学金融法博士课程大纲一、私自录音证据认定——取证合规避坑1、案例核心案情：私自录音被高院认定无效，经最高院申诉改判的真实纠纷2、法律法条依据：民诉法解释、民事诉讼证据规定核心条款解读3、裁判核心逻辑：公共场所无侵权录音可作为合法证据，违规窃听录音无效4、实操技巧：录音取证五大实用方法与注意事项5、核心启示：区分合法偷录与违法窃听，做好证据留存合规二、银行司法协助执行——拒绝软对抗守底线1、案例核心案情：银行拖延配合法院扣划，被罚百万、行长被拘留2、法律法条依据：民事诉讼法及金融机构协助执行专项通知规定3、裁判处罚逻辑：协助法院执行是法定义务，拖延推诿将顶格处罚4、机构应对策略：建立司法协助应急预案，实现全天候无障碍配合5、核心启示：协助执行即法定命令，任何拖延软对抗必受法律制裁三、追加最高额抵押——时间条款精准匹配1、案例核心案情：追加抵押债权期间匹配错误，旧债未纳入担保范围，抵押权无法受偿2、法律法条依据：民法典最高额抵押规则、民事诉讼不告不理原则3、裁判审理逻辑：超出债权确定期间债务不属担保范围，一审未提诉求二审无法直接支持4、合同与诉讼规范：担保范围明确列明、诉讼请求完整填报5、核心启示：最高额担保严控期间，旧债务必纳入担保条款四、抵押担保登记规范——未登记无优先受偿1、案例核心案情：大额借款仅签确认书、资产担保未登记，借贷举证不足且担保落空2、法律法条依据：民法典抵押财产范围、抵押权设立登记生效规则3、裁判审理逻辑：不动产抵押未登记抵押权不设立，无特定资产约定无优先受偿权4、实操风控要点：完整留存转账凭证、不动产抵押必须办理正式登记5、核心启示：所有抵押担保以登记为准，担保未登记一切保障皆枉然五、已售未过户房产抵押——善意取得尽职审查1、案例核心案情：房产已出售未过户又办理抵押，第三人起诉主张抵押无效2、法律法条依据：第三人撤销之诉规则、民法典物权善意取得制度3、裁判争议焦点：银行未入户核查存在重大过失，可能不构成抵押权善意取得4、尽调落地动作：抵押物实地核查、留存调查证据、要求抵押人出具无纠纷承诺书5、核心启示：抵押审查不能走过场，留存尽职调查证据守住善意取得铠甲六、保证期间维权——过期补救实操方法1、案例核心案情：未约定保证方式和期间，保证期间届满后通过新合意追回保证责任2、法律法条依据：旧担保法与民法典保证方式、保证期间法定规则3、裁判核心逻辑：保证期间届满后保证人重新作出还款意思表示，构成新保证关系4、风险防控技巧：书面约定保证期间、逾期后固定保证人新承诺证据5、核心启示：严守保证期间时间死线，错过可通过新书面承诺补救追责七、混合担保追偿顺序——明确条款掌握主动权1、案例核心案情：债务人自有房产抵押+第三方保证，未约定追偿顺序，银行无法直接追索保证人2、法律法条依据：民法典混合担保实现债权先后顺序法定规则3、裁判审理逻辑：无明确约定须先执行债务人自有抵押物，错失追责最佳时机4、合同优化方案：增设第一顺位连带保证条款，赋予债权人任意追索权5、核心启示：混合担保务必写清追偿顺序，用专属条款锁定任意追索权利八、公司对外担保合规——决议与股东核验1、案例核心案情：公司担保股东会决议签字为原股东，银行未核验工商信息，担保合同效力瑕疵2、法律法条依据：公司法公司担保决议规则、民法典担保解释过错担责规定3、裁判审理逻辑：银行未尽审查义务存在过错，双方按过错比例分担债务责任4、尽调审核要点：核验公司章程、有效股东会/董事会决议、现任股东身份一致性5、核心启示：公司担保必查决议文件，逐笔核验股东董事身份信息九、借新还旧最高额保证——严控合同变更风险1、案例核心案情：借新还旧贷款超原授信有效期、变更贷款属性，保证人免责银行败诉2、法律法条依据：民法典最高额保证规则、担保解释借新还旧担保责任规定3、裁判审理逻辑：主合同实质性变更未征得保证人同意，概括格式条款不生效4、风险防范措施：单独签署借新还旧知情同意书、严控新贷到期日不超授信期限5、核心启示：借新还旧法律风险偏高，单独书面同意才是最稳妥保障十、质物短少索赔时效——及时追责避免失权1、案例核心案情：质押物短少银行未及时索赔，后续二次起诉遭遇重复起诉与时效经过风险2、法律法条依据：民诉解释重复起诉认定、民法典质权保管义务与诉讼时效规则3、案件争议焦点：损失时点以质物短少时为准，而非实际对外赔付时间4、实操风控要点：质物短少立即追责监管方、把控诉讼时效、一次性主张全部损失5、核心启示：质物短少即刻认定损失，固定证据及时索赔绝不拖延十一、公司人格横向纵向否定——穿透追责闭环1、案例核心案情：两块牌子一套人马关联公司混同，实际控制人转移资产逃避债务2、法律法条依据：公司法人格否认、一人公司财产独立、出资期限与股权转让追责规则3、裁判审理逻辑：关联公司人格混同横向连带，股东、实际控制人向上纵向穿透担责4、债权追索策略：同时起诉公司、股东、实际控制人、关联混同企业5、核心启示：追偿债务不只告公司，穿透追索背后股东与实际控制人，实现全链条追责课程要点1.覆盖金融取证、抵押、保证、公司担保等11大高频法律场景，吃透裁判逻辑2.掌握证据录制、合同拟定、担保登记、诉讼请求设置等一线实操风控方法3.提升合同审核、担保合规、纠纷应诉与债权追索的全流程专业处置能力4.以案为鉴建立常态化法律风控思维，规避金融业务中的低级失误与合规漏洞活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(05.26)
活动信息主题：银保期交精准客群营销“密码”主讲嘉宾：房丽颖时间：05/2619:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾？资深银保培训讲师？CFP持证人？10余年保险从业经验，曾任职某保险公司分公司培训部课程大纲一、储蓄客户转化策略——把握利率下行趋势1.客户画像与行为特征：年龄在45岁以上，风险偏好低，资金长期稳定2.利率下行背景下的客户焦虑：收益缩水、再投资风险凸显3.邀约话术与到店理由设计：政策解读结合专业建议与礼品激励4.需求挖掘与资产配置理念5.储蓄政策调整告知函工具详解6.增额终身寿与储蓄产品的对比分析7.常见异议处理：涉及安全性、收益、流动性等问题二、上班族客群营销攻略——以个税汇算为切入点1.客户画像与特征分析：年龄25至45岁，收入稳定，家庭责任重2.核心痛点：税负压力、家庭责任、收入焦虑、保障缺口3.电话邀约话术与到店理由：以“帮您多退几千税”为价值点4.面访KYC技巧：了解家庭结构、财务状况与保障现状5.个税汇算清缴一页通工具使用6.产品包装与价值呈现：用退税款做保障规划7.异议处理：回应“不需要保险”“手头紧”“社保就够了”等常见说法三、中年养老客群深耕——用数据唤醒规划意识1.客户画像：年龄45至60岁，处于事业高峰期，养老焦虑初现2.养老焦虑来源：社保替代率低、寿命延长、通胀侵蚀、医疗支出增加3.邀约策略：举办养老主题沙龙，邀请专家讲座，提供一对一测算4.养老缺口测算表工具使用5.产品解决方案：提供与生命等长的现金流，保额按2.0%复利递增6.异议处理：针对“有社保就够了”“通胀会让钱贬值”“孩子以后会养我”等观点四、企业主资产隔离方案——构建财富防火墙1．客户画像：年龄40至60岁的中小企业主，可投资资产500万至5000万元2．风险类型：经营风险、家庭风险、传承风险、税务风险3．政策背景：法释〔2026〕6号文自2026年5月1日起施行4．资产隔离紧迫性：公私账户混同、债务穿透执行、继承纠纷频发5．企业主资产隔离配置图工具：展示三层防火墙模型6．法律盾牌：引用保险法第23条、第42条7．高净值客户异议处理：回应“我有律师”“信托更好”“香港保险更优”等高端常见疑问课程要点1.掌握四大核心客群，上班族、储蓄客户、中年养老客群和企业主的银保精准营销策略2.熟练运用四大实战营销工具，个税汇算一页通、储蓄政策调整告知函、养老缺口测算表和资产隔离配置图3.提升电话邀约、面访KYC、产品包装与异议处理的全流程能力4.构建基于客户心理与行为动机的营销思维，提升期交保险转化率活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(05.12)
活动信息主题：企业破产过程中如何保护债权人权益主讲嘉宾：朱崇坤时间：05/1219:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾法学博士、中国行为法学会副秘书长、北京企业法治与发展研究会副会长曾任全国社会保障基金理事会、国家开发银行等机构法律顾问课程大纲一、前言1、法律政策协同收紧趋势2、逃废债行为模式迭代升级3、不同主体应对策略分化4、全流程应对的核心逻辑二、破产逃废债的中国语境与制度背景1、破产逃废债定义与法律边界2、2024-2026年破产逃废债态势与特征三、核心逃废债行为的类型化分析与法律规制1、转移资产：最常见逃废债手段2、虚假破产：最具欺骗性逃废债手段3、关联交易：最隐蔽逃废债手段四、不同角色债权人的应对策略1、金融机构：专业化全流程风控2、普通债权人：集体维权补信息劣势3、企业法务：嵌入经营全流程防控五、不同困境阶段的应对逻辑与实操路径1、预破产阶段：风险预警与临时措施2、破产程序进行中：异议与救济3、破产程序终结后：追收与追责六、特定行业与企业规模的专项应对策略1、房地产行业：资金密集型风险防控2、能源化工行业：周期型企业风险防控3、规模差异下的策略分化七、落地效果评估与优化建议1、应对策略落地效果评估2、系统性优化建议课程要点1.债权人视角下企业破产流程中应注意的维权问题2.债权人应对债务人或关联方利用破产逃废债的策略3.《企业破产法（修订草案）》对债务人利用破产逃废债行为的规制
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(04.21)
活动信息主题：养老信托：全周期财富管理与传承实务主讲嘉宾：和晋予时间：04/2119:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾中国信托业协会特约研究员中诚信托养老金融部/慈善信托部总经理课程大纲一、养老财富管理特点1、养老财产定义与管理核心要求2、养老金替代率偏低，需长期资金规划3、养老费用支付场景与资金痛点4、财产控制权与定向传承需求二、信托服务养老的核心功能1、信托基本结构与法律定义2、养老信托概念与业务分类3、五大核心功能：多元资产管理、风险隔离、灵活分配、适配资产配置、跨代传承4、信托作为养老工具的不可替代性三、养老信托模式与应用1、国家政策支持与导向2、三类核心目标客群3、四大养老需求与三类信托业务4、安养服务信托、特需信托、信托+遗嘱运作模式四、养老信托发展方向1、整合全链条养老资源2、深化保险与信托合作3、信托与监护制度融合4、以房养老模式创新5、完善登记、过户、税收配套制度课程要点1.养老财富管理的核心特点与现实需求2.信托的基本架构、基础功能与养老信托概念界定3.养老信托五大核心服务功能与制度优势4.养老信托政策支持、客群定位与核心业务模式5.养老信托未来发展方向与创新探索6.养老信托配套制度完善方向活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：金库播客之诺奖洞察：萨缪尔森与尤金法马
活动信息主题：金库播客之诺奖洞察：萨缪尔森与尤金法马主讲嘉宾：邢戬时间：04/1419:00-20:00形式：在线观看主讲嘉宾数量经济学博士，金融学副教授课程大纲邢戬老师聚焦萨缪尔森与尤金法马两位诺奖经济学大家的人生生平！以轻松幽默的风格，抛开晦涩的理论说教，娓娓道来两位大师的人生故事、治学经历与思想成长脉络，让理财师在趣味聆听中走近诺奖大家，读懂经典经济学理论背后的创作渊源与思想内核，轻松解锁人物与理论的深层关联。课程要点1.以人物生平为脉络，解读大师经典理论的思想渊源2.打破理论晦涩印象，降低经典经济学知识的理解门槛3.以人物视角拓宽金融从业者的专业认知视野活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获1学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(04.07)
活动信息主题：AI赋能金融：OpenClaw揭秘与金融场景应用案例实战&AI时代，金融人士如何放大专业价值主讲嘉宾：尹立庆、李京时间：04/0719:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾尹立庆：北航移动云计算硕士，数学博士；高级工程师，大数据架构师，项目管理师（PMP）李京：北京大学工程管理硕士，多年金融科技从业经验，专注于金融科技课程研发、产业应用与解决方案落地，致力于以务实视角提供清晰的理财科技服务课程大纲一、AI智能体与OpenClaw概述1、金融从业者的重复性手工操作2、AI能力的进化：从“生成想法”到“执行任务”3、AI智能体的定义与典型特征4、OpenClaw项目定位：本地优先的开源执行引擎二、OpenClaw的核心特性与工作原理1、核心理念：连接工具与模型，让AI真正“动手”2、四大特性：本地优先、开源、模型无关、可自托管3、工作原理闭环：用户指令→理解规划→系统操作→任务反馈4、支持的入口与操作能力三、金融场景实战1、智能投研：研报/财报自动生成、产业链事件跟踪、单份报告从1周缩短至3分钟2、量化交易：自然语言描述策略→自动生成回测代码→输出绩效指标→7×24小时执行3、信贷风控：实时交易日志分析→异常识别→自动冻结与通知→每日风控报告4、运营与合规：尽调底稿整理、监管报表生成、反洗钱客户筛查四、部署与成本1、部署方式：本地安装（个人/分析师）、云服务（团队/企业）2、成本构成：软件开源免费，主要成本为LLMAPI调用费（每月数十至数百元）3、风险提示：指令精确性、数据合规、操作留痕要求五、ReFi理财：让理财师更有价值的AI工具课程要点1.AI智能体的概念与从“对话”到“执行”的范式转变2.OpenClaw的核心特性3.AI执行引擎的工作原理4.智能投研场景：自动化研报生成、财报分析、产业事件追踪5.量化交易场景：零代码策略构建、自动回测与7×24小时执行6.信贷风控场景：实时交易监控、自动拦截与可疑行为分析7.金融运营与合规自动化：报表生成、KYC流程、后台效率提升8.部署路径与成本控制活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：金库播客之CPB案例：两个亿元家族信托的落地逻辑
活动信息主题：金库播客之CPB案例：两个亿元家族信托的落地逻辑主讲嘉宾：唐老师、宁掌柜时间：03/3119:00-20:00形式：在线观看主讲嘉宾唐老师：某股份制银行深圳分行财富中心负责人宁掌柜：某股份制银行分行营业部零售行长，天津财经大学经济学硕士课程大纲高净值客户的需求日益多元，家族信托已从“可选项”变为“必答题”。本期播客将深度拆解两个CPB真实辅导案例——再婚家庭的财产隔离与情感平衡、特殊需要孩子的终身保障与税务优化，全景呈现理财师从“方案碰壁”到“客户主动认可”的蜕变路径，助您掌握家族信托落地的实战心法。课程要点1.掌握家族信托规划的核心逻辑2.破解特殊需要家庭的信托设计难题3.学会“以客户为中心”的动态服务模式4.提升家族信托方案的价值叠加能力活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获1学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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