活动信息

主题：“宗氏信托困局”的启示——缺陷与亮点

主讲嘉宾：蒲嘉杰

时间：11/18 19:00-21:00

形式：在线观看

主讲嘉宾

蒲嘉杰

复旦大学金融学硕士

国家法律职业资格、中国注册会计师

课程大纲

第一章、宗氏家族争产全回顾

1.关键文件与时间线

（1）两份遗嘱（2024年2月2日）的资产划分与受益人安排

（2）继承权公证所需12项核心材料解析

（3）继承权公证的法定程序与代办要求

（4）公证费用的计算方式（以上海为例）

2.继承过程中的争议焦点

（1）核心资产归属模糊引发的法律困境

（2）继承人对遗嘱解释与执行方式的严重分歧

（3）复杂公证程序导致的继承拖延与家庭矛盾激化

第二章、信托的启示

1.信托法域比较

（1）英美法系下的信托类型：推定信托、归复信托、宣言信托与明示信托

（2）中国内地信托法核心条款解读（第8、12、14条）与实务要点

2.设立信托的时机与人性洞察

（1）核心教训：规避“拖延症”，在决策力清晰时完成设立

（2）争议根源分析：人性与家庭关系博弈往往超越法律条文本身

3.信托架构设计的七大关键

（1）委托人选择的适配性分析

（2）受益人范围的明确与覆盖

（3）信托财产的清晰界定与权属确认

（4）财产承诺与实际规模的缺口争议

（5）婚姻财产的有效隔离规划

（6）分配机制：本息安排与灵活性设计

（7）税务问题的前瞻性考量

4.关键文件与协议梳理

（1）2024年1月手写指令：初步构想与财产安排

（2）2024年2月2日委托书：代持关系与信托设立授权

（3）2024年3月14日协议书：各方承诺与管辖权约定

5.信托执行中的“拉锯战”

（1）HSBC账户资产变动与对账争议

（2）信托设立进程的拖延与条款变卦

（3）香港与杭州两地法院的最新诉讼进展与判决要点

6.信托的亮点与引申问题

（1）案例中信托结构的可取之处：专注固收、利息分配、子女受益

（2）专业信托顾问在架构设计与风险规避中的核心价值

第三章、民营企业传承

1.宗馥莉的接班之路

（1）第一次辞职与“削藩”：整合分散管理的产线与工厂

（2）业务改革三大举措：薪酬体系、物流升级、渠道优化

（3）第二次辞职背后的品牌战略分歧与内部治理挑战

2.一代交权的时机与智慧

（1）从“分久必合”看企业治理周期

（2）最佳交权窗口：于身心健康、掌控力强时完成制度性安排

第四章、风险与启示

1.主要风险识别

（1）“财富管理风险 + 家庭成员冲突”导致争产与企业衰败的双重损失

（2）多子女家庭与复杂资产结构在传承阶段的叠加风险

（3）经济周期与企业实控人变更带来的经营持续性挑战

2.信托与保险的三大功能

（1）确权：依照意愿明确财富归属

（2）分权：通过制度设计平衡利益、预防冲突

（3）维权：实现资产保全、婚姻隔离、税务合规与世代传承

3.其他核心建议

（1）强化子女教育与家族治理体系建设

（2）提早规划，依托专业机构完成系统化布局

（3）综合运用信托、保险等工具构建韧性传承架构

课程要点

1.宗氏家族争产全回顾

2.继承过程中的核心争议与法律难点

3.信托关键文件、程序节点及常见执行陷阱

活动说明

报名说明 ：

一、持证人：
需用绑定金库网账号的手机号进行报名；
二、参与方式：
1.金库网会员：
可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；
VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；
普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。
2.免费报名：
前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；
备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。
三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。
四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。