转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(05.26)
活动信息主题：银保期交精准客群营销“密码”主讲嘉宾：房丽颖时间：05/2619:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾？资深银保培训讲师？CFP持证人？10余年保险从业经验，曾任职某保险公司分公司培训部课程大纲一、储蓄客户转化策略——把握利率下行趋势1.客户画像与行为特征：年龄在45岁以上，风险偏好低，资金长期稳定2.利率下行背景下的客户焦虑：收益缩水、再投资风险凸显3.邀约话术与到店理由设计：政策解读结合专业建议与礼品激励4.需求挖掘与资产配置理念5.储蓄政策调整告知函工具详解6.增额终身寿与储蓄产品的对比分析7.常见异议处理：涉及安全性、收益、流动性等问题二、上班族客群营销攻略——以个税汇算为切入点1.客户画像与特征分析：年龄25至45岁，收入稳定，家庭责任重2.核心痛点：税负压力、家庭责任、收入焦虑、保障缺口3.电话邀约话术与到店理由：以“帮您多退几千税”为价值点4.面访KYC技巧：了解家庭结构、财务状况与保障现状5.个税汇算清缴一页通工具使用6.产品包装与价值呈现：用退税款做保障规划7.异议处理：回应“不需要保险”“手头紧”“社保就够了”等常见说法三、中年养老客群深耕——用数据唤醒规划意识1.客户画像：年龄45至60岁，处于事业高峰期，养老焦虑初现2.养老焦虑来源：社保替代率低、寿命延长、通胀侵蚀、医疗支出增加3.邀约策略：举办养老主题沙龙，邀请专家讲座，提供一对一测算4.养老缺口测算表工具使用5.产品解决方案：提供与生命等长的现金流，保额按2.0%复利递增6.异议处理：针对“有社保就够了”“通胀会让钱贬值”“孩子以后会养我”等观点四、企业主资产隔离方案——构建财富防火墙1．客户画像：年龄40至60岁的中小企业主，可投资资产500万至5000万元2．风险类型：经营风险、家庭风险、传承风险、税务风险3．政策背景：法释〔2026〕6号文自2026年5月1日起施行4．资产隔离紧迫性：公私账户混同、债务穿透执行、继承纠纷频发5．企业主资产隔离配置图工具：展示三层防火墙模型6．法律盾牌：引用保险法第23条、第42条7．高净值客户异议处理：回应“我有律师”“信托更好”“香港保险更优”等高端常见疑问课程要点1.掌握四大核心客群，上班族、储蓄客户、中年养老客群和企业主的银保精准营销策略2.熟练运用四大实战营销工具，个税汇算一页通、储蓄政策调整告知函、养老缺口测算表和资产隔离配置图3.提升电话邀约、面访KYC、产品包装与异议处理的全流程能力4.构建基于客户心理与行为动机的营销思维，提升期交保险转化率活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(05.12)
活动信息主题：企业破产过程中如何保护债权人权益主讲嘉宾：朱崇坤时间：05/1219:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾法学博士、中国行为法学会副秘书长、北京企业法治与发展研究会副会长曾任全国社会保障基金理事会、国家开发银行等机构法律顾问课程大纲一、前言1、法律政策协同收紧趋势2、逃废债行为模式迭代升级3、不同主体应对策略分化4、全流程应对的核心逻辑二、破产逃废债的中国语境与制度背景1、破产逃废债定义与法律边界2、2024-2026年破产逃废债态势与特征三、核心逃废债行为的类型化分析与法律规制1、转移资产：最常见逃废债手段2、虚假破产：最具欺骗性逃废债手段3、关联交易：最隐蔽逃废债手段四、不同角色债权人的应对策略1、金融机构：专业化全流程风控2、普通债权人：集体维权补信息劣势3、企业法务：嵌入经营全流程防控五、不同困境阶段的应对逻辑与实操路径1、预破产阶段：风险预警与临时措施2、破产程序进行中：异议与救济3、破产程序终结后：追收与追责六、特定行业与企业规模的专项应对策略1、房地产行业：资金密集型风险防控2、能源化工行业：周期型企业风险防控3、规模差异下的策略分化七、落地效果评估与优化建议1、应对策略落地效果评估2、系统性优化建议课程要点1.债权人视角下企业破产流程中应注意的维权问题2.债权人应对债务人或关联方利用破产逃废债的策略3.《企业破产法（修订草案）》对债务人利用破产逃废债行为的规制
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(04.21)
活动信息主题：养老信托：全周期财富管理与传承实务主讲嘉宾：和晋予时间：04/2119:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾中国信托业协会特约研究员中诚信托养老金融部/慈善信托部总经理课程大纲一、养老财富管理特点1、养老财产定义与管理核心要求2、养老金替代率偏低，需长期资金规划3、养老费用支付场景与资金痛点4、财产控制权与定向传承需求二、信托服务养老的核心功能1、信托基本结构与法律定义2、养老信托概念与业务分类3、五大核心功能：多元资产管理、风险隔离、灵活分配、适配资产配置、跨代传承4、信托作为养老工具的不可替代性三、养老信托模式与应用1、国家政策支持与导向2、三类核心目标客群3、四大养老需求与三类信托业务4、安养服务信托、特需信托、信托+遗嘱运作模式四、养老信托发展方向1、整合全链条养老资源2、深化保险与信托合作3、信托与监护制度融合4、以房养老模式创新5、完善登记、过户、税收配套制度课程要点1.养老财富管理的核心特点与现实需求2.信托的基本架构、基础功能与养老信托概念界定3.养老信托五大核心服务功能与制度优势4.养老信托政策支持、客群定位与核心业务模式5.养老信托未来发展方向与创新探索6.养老信托配套制度完善方向活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：金库播客之诺奖洞察：萨缪尔森与尤金法马
活动信息主题：金库播客之诺奖洞察：萨缪尔森与尤金法马主讲嘉宾：邢戬时间：04/1419:00-20:00形式：在线观看主讲嘉宾数量经济学博士，金融学副教授课程大纲邢戬老师聚焦萨缪尔森与尤金法马两位诺奖经济学大家的人生生平！以轻松幽默的风格，抛开晦涩的理论说教，娓娓道来两位大师的人生故事、治学经历与思想成长脉络，让理财师在趣味聆听中走近诺奖大家，读懂经典经济学理论背后的创作渊源与思想内核，轻松解锁人物与理论的深层关联。课程要点1.以人物生平为脉络，解读大师经典理论的思想渊源2.打破理论晦涩印象，降低经典经济学知识的理解门槛3.以人物视角拓宽金融从业者的专业认知视野活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获1学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2026年金库线上继续教育活动(04.07)
活动信息主题：AI赋能金融：OpenClaw揭秘与金融场景应用案例实战&AI时代，金融人士如何放大专业价值主讲嘉宾：尹立庆、李京时间：04/0719:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾尹立庆：北航移动云计算硕士，数学博士；高级工程师，大数据架构师，项目管理师（PMP）李京：北京大学工程管理硕士，多年金融科技从业经验，专注于金融科技课程研发、产业应用与解决方案落地，致力于以务实视角提供清晰的理财科技服务课程大纲一、AI智能体与OpenClaw概述1、金融从业者的重复性手工操作2、AI能力的进化：从“生成想法”到“执行任务”3、AI智能体的定义与典型特征4、OpenClaw项目定位：本地优先的开源执行引擎二、OpenClaw的核心特性与工作原理1、核心理念：连接工具与模型，让AI真正“动手”2、四大特性：本地优先、开源、模型无关、可自托管3、工作原理闭环：用户指令→理解规划→系统操作→任务反馈4、支持的入口与操作能力三、金融场景实战1、智能投研：研报/财报自动生成、产业链事件跟踪、单份报告从1周缩短至3分钟2、量化交易：自然语言描述策略→自动生成回测代码→输出绩效指标→7×24小时执行3、信贷风控：实时交易日志分析→异常识别→自动冻结与通知→每日风控报告4、运营与合规：尽调底稿整理、监管报表生成、反洗钱客户筛查四、部署与成本1、部署方式：本地安装（个人/分析师）、云服务（团队/企业）2、成本构成：软件开源免费，主要成本为LLMAPI调用费（每月数十至数百元）3、风险提示：指令精确性、数据合规、操作留痕要求五、ReFi理财：让理财师更有价值的AI工具课程要点1.AI智能体的概念与从“对话”到“执行”的范式转变2.OpenClaw的核心特性3.AI执行引擎的工作原理4.智能投研场景：自动化研报生成、财报分析、产业事件追踪5.量化交易场景：零代码策略构建、自动回测与7×24小时执行6.信贷风控场景：实时交易监控、自动拦截与可疑行为分析7.金融运营与合规自动化：报表生成、KYC流程、后台效率提升8.部署路径与成本控制活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：金库播客之CPB案例：两个亿元家族信托的落地逻辑
活动信息主题：金库播客之CPB案例：两个亿元家族信托的落地逻辑主讲嘉宾：唐老师、宁掌柜时间：03/3119:00-20:00形式：在线观看主讲嘉宾唐老师：某股份制银行深圳分行财富中心负责人宁掌柜：某股份制银行分行营业部零售行长，天津财经大学经济学硕士课程大纲高净值客户的需求日益多元，家族信托已从“可选项”变为“必答题”。本期播客将深度拆解两个CPB真实辅导案例——再婚家庭的财产隔离与情感平衡、特殊需要孩子的终身保障与税务优化，全景呈现理财师从“方案碰壁”到“客户主动认可”的蜕变路径，助您掌握家族信托落地的实战心法。课程要点1.掌握家族信托规划的核心逻辑2.破解特殊需要家庭的信托设计难题3.学会“以客户为中心”的动态服务模式4.提升家族信托方案的价值叠加能力活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获1学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：FPSB China现场交流分享活动（上海站）回顾
2026年3月14日，FPSBChina于上海成功举办了一场题为《“十五五”新格局下的财富定位之变》的专题分享活动。此次活动汇聚了财富管理领域的多位专业人士及相关从业者，共同探讨在“十五五”规划即将启动、全球经济格局深度调整的背景下，财富管理行业面临的深刻变革与发展方向。点至12点，FPSBChina在南宁成功举办了一场主题为“跟紧趋势与方向，立足财富管理至高点”的交流分享活动。活动初始，FPSBChina特别邀请资深财富管理专家刘宁辉老师担任主讲。刘老师开场便明确指出，理解宏观大势是做好财富管理的前提。在“十五五”新旧动能转换的关键阶段，宏观经济分析框架背后遵循三条重要规则：政治经济学、安全与发展、结构比数字更重要。他强调，宏观是我们必须接受的外部环境，而微观才是我们能够发挥作用的领域。当前，大国博弈促使“国家集中力量办大事”的机制不断深化。从新型举国体制攻克“卡脖子”领域，到政府投资基金主导资源投向，再到“备份经济2.0”构建自主可控产业链，国家战略正深刻重塑产业格局。在此背景下，产业结构分化加剧，投资加速向“硬科技+高壁垒”领域集中，民营企业的盈利逻辑正从过去的“模式创新”转向“技术攻坚”。对于财富管理而言，这意味着资产配置必须紧扣国家战略与抗周期领域，“安全性优先”成为未来十年的主要趋势。面对宏观环境与产业结构的变化，高净值人群的财富管理需求正从“创富”阶段向“守富”“传富”阶段转变。刘老师深入剖析了传统“资产本位”思维的局限性，并提出以“目标”为导向的“事务本位”新逻辑。这一逻辑的核心在于，财富不应被简单视作独立的金融标的，而应是服务于企业经营、家族传承、人生愿景等具体“事务”的生产要素。衡量财富管理是否成功的标准，不再是单纯的收益率，而是所构建的财富体系是否具备从容应对各类核心事务的能力。在实践中，这要求以家族为决策单位，统筹全生命周期需求，并通过信托、控股公司等架构做好资产边界隔离。在此基础上，刘老师进一步阐述了从“核心资产”到“长效资产”的配置理念升级。长效资产是具备“下有保底、上不封顶”风险收益特征、能够穿越周期并持续产生现金流的优质资产。活动中，刘老师以基金组合、大额保单、黄金为例，详细解析了长效资产的底层逻辑与实践价值。活动最后，对于黄金这一传统资产，刘老师提出了全新的分析视角。在全球货币体系深刻变革、美元信用削弱的背景下，黄金的角色已从“被定价的客体资产”转变为“为信用定价的主体标尺”。其作为唯一不构成任何主体负债的终极资产，是对冲系统性风险、修复全球资产负债表失衡的核心锚点。尽管短期市场可能因杠杆交易出现波动，但全球央行持续购金构筑的坚实底部及去美元化的长期趋势，决定了黄金作为投资组合“压舱石”的战略价值不可忽视。本次分享活动内容详实、观点明确，为与会者洞察“十五五”新格局下财富管理的演进趋势提供了清晰视角。与会学员纷纷表示，活动内该内容对于明确未来业务方向、提升专业服务能力具有重要的启示意义。随着财富管理行业的不断发展与成熟，秉持专业、回归本质、以客户实际目标为核心的服务理念，正成为行业实现高质量发展的普遍选择。而此次FPSBChina2026现场交流分享活动的顺利举办，正是这一理念的鲜活实践。
转发：金库播客之贵金属变局：货币体系重构下金银的配置逻辑
活动信息主题：金库播客之贵金属变局：货币体系重构下金银的配置逻辑主讲嘉宾：宁掌柜、大树时间：03/1719:00-20:00形式：在线观看主讲嘉宾宁掌柜：某股份制银行分行营业部零售行长，天津财经大学经济学硕士大树：知名财经博主，拥有18年以上财富管理实务经验课程大纲本期播客聚焦货币体系重构下的金银投资逻辑，宁掌柜先解析黄金22年完成从避险工具到全球货币体系核心锚点的价值升维，其长期牛市根基仍在但短期高波动成常态；大树老师再拆解白银2025年暴涨的核心原因是供需结构矛盾、库存耗尽与战略属性升级，2026年初投机退潮后短期震荡但长期受益于绿色转型的工业需求支撑；同时结合黄金配置实战案例，给出普通投资者重配置轻投机、严控仓位、借金银比把握时机的实操原则，提醒规避各类投资陷阱。课程要点1、黄金价值升维逻辑与长短期行情特征2、白银2025年暴涨动因与长短期市场走势3、黄金与白银投资原则、避坑要点与配置策略活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获1学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2026年线上继续教育活动(03.10)
活动信息主题：增值税改革与个人理财机遇：政策解读、影响分析及实操指南主讲嘉宾：孟郡时间：03/1019:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾财务管理专家拥有20年以上实战经验曾任世界500强财务经理、上市公司副总裁课程大纲一、增值税立法解读1、《中华人民共和国增值税法》核心条款解读2、增值税立法的重要意义3、增值税的发展历程4、增值税的理论依据及相关文件解读5、增值税的基本逻辑和属性二、增值税纳税义务的确定和辨析1、纳税义务的核心确定原则与辨析要点2、增值税纳税义务的范围界定3、劳务与服务的应税属性区分4、应税交易的判定标准5、视同应税交易的情形界定6、增值税纳税主体的分类及适用规则三、应税交易的分析和判断1、应税交易的税率分类（13%、9%、6%、0%等）及适用场景2、跨境业务的增值税应税处理规则3、兼营和混合销售的判定标准及税务处理方式4、简易征收的适用条件与实操应用（3%）5、小规模纳税人的免税标准及相关政策解读四、应纳税额的分析和计算1、应纳税额计算的基本规则，销项税额与进项税额确认2、增值税征收中的专用发票管理要点3、三流合一的核心内涵与实务辨析4、纳税义务的发生时间和纳税地点确定5、增值税的缴纳方式及操作要点6、海关代征增值税的相关规定7、增值税税务监督体系与监管要求课程要点1.解析增值税法变与不变，明晰立法意义与发展历程2.掌握增值税基本原理、纳税义务判定及应税交易规则3.学会增值税应纳税额计算、发票管理及税务合规实操4.理解金税工程与金税四期下的合法合规经营要求5.搭建增值税改革背景下的个人理财规划与财务安全逻辑活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：非会员报名时，需用绑定金库网账号的手机号接收短信验证码进行验证，请确保绑定的手机号可正常接收短信。同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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