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活动信息主题：存款客群的营销与拓展主讲嘉宾：刘宁辉时间：07/1519:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾刘宁辉某股份制银行分行营业部零售行长天津财经大学经济学硕士课程大纲第一章、现金资产再理解1.存款是百姓刚需-百姓存款刚需背后的“心有不甘”2.存款的意义和价值3.存款刚需背后的“周期律”4.现金资产再理解第二章、营销理念深体会1.营销与投教2.营销的本质是“影响客户、改变选择”3.“客户触达”≠“客户营销”4.FABE法则（FABEModel）5.营销的大数原理与概率实现第三章、KYP：了解存款产品1.重新理解什么是产品2.从“财富管理不可能三角形”理解存款3.产品理解：存款与结构性存款4.产品应用：可套利的可转让大额存单第四章、存款产品的营销与实战技巧1.电话通联场景下的客户营销（“营销是迎合”逻辑）定位：电话通联要以“需求+利益”作为突破点话术：话术不是用来背的，是需要在理解的基础上灵活运用的心态：正确理解营销概率助攻：用好“权益”资源登门槛：营销做不到从0到1的时候，从0到0.1也是一种成功习惯：每天坚持做三件事2.面谈场景下的客户营销（“投教是改变”逻辑）现金资产的“配置定位”定位：以人为本，重点突出，综合规划聚焦：别被客户带着跑，关注核心述求异议：用专业的“角度转换”帮助客户实现“认知一致”感知：让利益可视化感动：一个好故事，胜过千言万语确认：面谈之后，一定要与客户进行现场“小结”促成：敢于引导客户行动3.存款客群的营销与拓展的“逻辑闭环”课程要点1.现金资产再理解2.营销理念深体会3.KYP：了解存款产品4.存款产品的营销与实战技巧活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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活动信息主题：银行企微破局：高价值客户筛选与专业IP运营实战主讲嘉宾：周承时间：07/0819:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾周承十余年银行总、分、支行工作经验粉丝超10万商业财经博主课程大纲第一章、理财经理企微经营客户的核心困惑与破局方向1.大众客户和高端客户线上运营的方式技巧有何不同？2.大众客户和高端客户如何认定？3.客户交互难题：不接电话、不回消息，如何判断“友好度”？4.是客服还是客户经理？如何让自己从客服转型为理财经理？5.专业能力如何体现？如何提升？6.面对拉黑的客户，怎样维护再建起连接？7.如何平衡发布的金融内容和消保及企化要求？第二章、高价值客户筛选实战：从触达到转化1.银行同业竞争要素2.如何判断朋友圈内容是否有效？3.理财经理朋友圈运营目标4.如何找创作素材？提高私域连接成功率？5.如何做好私域连接，做好日常经营？6.社群运营案例：30个金融主题社群，批量运营7000+财富客户第三章、复杂产品营销实战：理财VS保险VS黄金1.客户问你要礼品，但行里没礼品，怎么回？2.如何通过微信引导客户买重点理财产品？3.买的产品显示七日年化3.6%，现在没达到，怎么说？4.如何通过社群卖保险？如何优雅的开口卖保险？5.社群运营转化：通过保险咨询群筛选高净值客户的流程6.合规话术：拒绝“忽悠式”营销，聚焦条款解读7.经常问你，但跑去支付宝买黄金的客户如何回复？8.案例：支付宝购买黄金的客户回流银行策略课程要点1.高价值客户精准筛选：通过企业微信高效触达与交互验证客户友好度，利用客户视图数据分层管理，解决系统管户多但触达效率低的难题。2.专业IP差异化运营：突破朋友圈内容同质化困局，以目标客户需求为导向输出专业内容，结合合规要求规避消保风险。3.AI工具赋能与边界：提示AI在银行营销中的辅助价值，适配需人工主导的客户触达、实时数据响应等核心环节。4.复杂产品实战转化：以保险、黄金等产品为例，拆解社群运营、条款解读、异议处理等转化策略，通过真实案例提供可复制的营销路径。活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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活动信息主题：全球资产配置2025年中检视主讲嘉宾：陈德伦时间：07/0119:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾陈德伦CPB认证私人银行家培训导师20年以上境内外财富管理实务、培训经验课程大纲第一章、上半年宏观事件影响与趋势转变1.美国国债规模及拍卖情况，5.047%中标利率的市场影响2.特朗普“对等关税”政策落地，贸易冲突对经济的影响3.《美丽大法案》争议及对财政失衡的潜在影响4.中国超常规逆周期调节政策，货币政策与财政政策的搭配5.全球货币政策分化，美欧日元利率走势差异6.地缘政治风险上升，多种冲突事件对经济稳定性的影响7.贸易保护主义抬头对全球贸易流量的作用8.能源供应格局变动、人口结构变化及科技创新对投资的影响第二章、全球资产上半年表现分析1.重要地区股市表现2.美国、日本、中国等国家10年期及30年期国债收益率变化3.债券市场反映的经济预期与风险偏好4.汇率、黄金与比特币走势第三章、年中资产配置检视流程1.季度常规检视、年度深度检视与突发事件检视的区别与应用场景2.与客户讨论后的关键执行规则，涉及现金类、固收类、权益类资产的调整方向3.房产市场两极分化情况，核心资产、次核心资产与远郊/老破小的价格、成交量及租售比差异4.商品房销售面积累计同比数据反映的市场趋势5.股市趋势，国进民退、AI量化交易、散户离场机构主导及指数基金的作用6.保险配置的长期主义，与养老社区、信托结合形成的“保障-增值-传承”闭环第四章、下半年调整建议1.以平衡型客户为例，现金类、固收类、权益类、实物类资产的当前比例、目标比例及偏离值2.调整方向及境内外分布要求3.具体资产的减持、增持及新增操作，包括调整幅度、核心逻辑、地域及特殊约束4.地缘政治演变关注要点，逆全球化、贸易保护主义、单边主义等趋势的影响5.供应链脱钩、移民和人员流动限制等带来的风险课程要点1.宏观事件驱动资产配置逻辑变化，理解2025年上半年全球宏观事件对资产配置的影响；2.资产表现分化揭示配置策略重心，掌握全球主要资产类别的上半年表现及分析方法；3.检视流程聚焦动态平衡与风险控制，学习年中资产配置检视的流程与关键指标；4.下半年调整策略兼顾攻防平衡，明确下半年资产配置调整的策略与方向。活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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活动信息主题：黄金市场年中总结：供需格局、地缘风险与未来价格逻辑主讲嘉宾：王昊时间：06/2419:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾王昊某期货股份有限公司营销管理部经理对外经贸大学金融学硕士课程大纲第一章、2025年上半年黄金市场回顾1.价格走势回顾2.市场主要驱动因素概览第二章、供需格局分析1.2025年一季度供需平衡表2.供给端：矿产金产量保持稳定，回收金并未因高金价刺激增长3.珠宝首饰需求：消费变化4.投资需求：黄金ETF存在资金流入潜力5.巴塞尔协议III实施将增加实物黄金需求6.央行购金：央行购金占比将持续性抬升第三章、地缘政治对黄金的影响1.历史上地缘政治事件对黄金价格的影响2.短期避险vs长期趋势3.2025年上半年关键事件时间轴与金价对应表现4.下一阶段需要关注的地缘政治事件：洛杉矶暴乱或引发外部战争（伊以地区）、俄乌冲突螺旋升级、台海局势、南海局势第四章、美国政策与黄金1.日内瓦贸易谈判结果分析2.美国贸易政策对经济影响的长尾风险3.美国债务危机与“大而美”法案4.美联储5月新框架5.美联储6月货币政策解析第五章、2025年下半年黄金展望1.关键变量：美联储何时开启新一轮降息/地缘冲突是否再度升级/特朗普政策变化情况2.花旗、高盛等国际主流机构预测3.黄金的长期定价逻辑清晰（动荡环境下的秩序重构，军事、科技、经贸）4.投资策略建议课程要点1.上半年走势：2025年初至6月金价屡创新高，上涨节奏较2024年加快，地缘、政策等因素共同驱动。2.供需格局：供给端矿产金稳定，回收金未增；需求端珠宝、投资、央行购金等需求有增长潜力，巴塞尔协议III增加实物需求。3.地缘影响：地缘冲突引发避险，如中东、俄乌冲突推高金价，后续需关注伊以、俄乌、台海等局势。4.美国政策：关税、债务、美联储政策调整，影响经济与市场，致黄金市场“东西分化”。5.下半年展望：关注美联储降息、地缘冲突、特朗普政策；主流机构看多，建议把握短长期投资策略。活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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活动信息主题：AI多维赋能，财富顾问效能的N次方主讲嘉宾：潘珂时间：06/1719:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾潘珂中国人民大学财务金融硕士管理百亿规模人民币资产超8年课程大纲第一章、用DeepSeek的“客户谈资话术”例子，引发思考1.观察当前市场，AI形成市场概览、专业精进和谈资2.AI为什么具备高效学习与输出能力？DeepSeek核心优势是什么？3.银行人为什么要使用AI？（从业务层面提升效率、降低运营风险，从银行人层面保持竞争力、提供更好服务）第二章、财富顾问工作场景，高效使用AI工具1.从理财经理/财富顾问的主要工作，拆解哪些场景使用AI工具，能极大提升效率？2.AI工具主要包含哪些？三大经典场景：文案类/话术类/信息整理类投资逻辑类/商业环境分析类单只基金分析/板块分析PPT-客户售后管理3.高效使用AI五大经典提问方式模型场景角色法多维简要分析要求法多维深度分析要求法化繁为简法目标与步骤制定法4.工作场景之客户维护场景（话术与金融问题）场景1：客户沟通与话术：AI对应提问方式与练习场景2：基金操作方法与逻辑：AI对应提问方式与练习场景3：单只基金分析与操作：AI对应提问方式与练习重点提示：对AI内容进行整理学习，对数据进行验证并修正，然后结合实际工作推导解法5.工作场景之客户维护场景（高客谈资）场景1：客户谈资-地产分析：AI适用，行业、对应提问方式与练习场景2：不同行业的企业发展情况和银行配置重点：最佳AI选择、谈资和对应提问方式与练习场景3：家族传承可借鉴的方式：最佳AI助力、对应谈资、提问方式与练习讨论与实战：如何从AI中获得分析思路，再结合客户实际情况选择，交流什么内容，如何跟银行工作关联并更好的解决客户的问题6.工作场景之专业能力培养场景1：阶段性市场总结与分析：最佳AI助力、内容要求、对应提问方式与练习场景2：市场讯息罗列与整理：最佳AI助力、内容要求、对应提问方式与练习场景3：复杂研报的关键点梳理：最佳AI助力、内容要求、对应提问方式与练习场景4：板块分析与产品筛选：最佳AI助力、内容要求、对应提问方式与练习场景5：债市分析与产品筛选：最佳AI助力、内容要求、对应提问方式与练习场景6：金融产品客观利弊分析：最佳AI助力、内容要求、对应提问方式与练习7.工作场景之财顾赋能场景1：产品培训/客户沙龙与ppt制作：通过AI助力、内容要求、对应提问方式与练习场景2：主持稿：最佳AI选择、对应提问方式与练习场景3：产品营销提升思路与方法：最佳AI选择、对应提问方式与练习场景4：邀约话术：最佳AI选择、对应提问方式与练习课程要点1.精准提效，释放专业价值：智能应用AI工具，10分钟完成市场抓取、产品对比、风险预警、产业及投资分析，替代顾问60%案头工作；2.多维赋能，打造全能客户维护的战力：结合场景运用AI信息与话术，提升顾问能力；3.助力区域业绩推广：AI赋能高效区域推广计划制定，30分钟产出高水平培训材料，驱动业绩增长。活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2025年线上继续教育活动(06.10)
活动信息主题：银行企微入门：从客户触达至业绩转化实操手册主讲嘉宾：周承时间：06/1019:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾周承十余年银行总、分、支行工作经验粉丝超10万商业财经博主课程大纲第一章、企微功能解析1.企微好友添加2.客户标签功能3.客户联系记录功能4.聊天工具栏5.快捷回复6.商品图册7.企微社群功能小结：个人微信与企业微信功能对比第二章、客户添加难题破解解决问题：微信（或企微）加不上客户怎么办？不来网点、不接电话的客户如何添加？1.痛点分析：验证流程复杂、客户行为习惯差异、老龄化客群触达难2.银行业的误区：先外呼告知再添加企微。这样的方式外呼接通率低、整体添加率更低，性价比极低。3.分层策略：针对中青年/老年客户、存量/新客户的差异化触达4.公域引流：根据平台特点和用户画像布局新媒体平台吸引目标客户第三章、朋友圈运营与客户筛选解决问题：发了朋友圈没有效果，反被有价值的客户拉黑，怎么办？平时的财经早报活动广告吸引不了客户，怎么办？1.内容策略：专业内容（非羊毛活动内容）吸引高净值客户2.人设打造：展现金融专业形象，减少硬广，增加场景化互动第四章、社群价值提升与产能转化解决问题：薅羊毛式的客户福利群虽有客户进群，但没什么经营价值，怎么办？社群组建起来了，但快速成为死群或垃圾群，如何让社群带来产能？1.避免“薅羊毛”式社群，聚焦专业主题（如基金主题、黄金主题等）2.社群+手机银行联动：通过群公告直接引导客户线上购买产品3.案例：基金社群中结合市场分析推荐产品，实现纯线上不见面销售课程要点课程以“解决银行企微应用实际痛点”为目标，通过“功能解析→场景实战→客户经营”的逻辑，帮助学员掌握“精准触达—分层运营—价值转化”的全链路能力，推动银行数字化营销从“粗放式流量运营”向“精细化客户经营”升级。活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：2025年CFP系列持证人交流分享活动（西南专场）活动通知
活动信息主题：2025年CFP系列持证人交流分享活动（西南专场）养老金融财富规划新思路&中美关税缓和后的资产配置机会主讲嘉宾：陶芳、屠卫时间：06/1409:00-12:00形式：在线观看主讲嘉宾陶芳老师：天津大学经济学硕士，现担任CFP金融研究院院长助理，负责公司新产品、新项目研发、多领域实务类课题研发与授课。深度参与养老财务规划顾问、CPB、CFP、EFP、AFP等课件及教材研发，长期跟进境内外养老体系、政策、境内各金融机构的养老金融动态，积累多项专题研发成果。屠卫老师：中南财经政法大学金融学博士，现担任CFP金融研究院高级研究员，专注于资产配置与家族信托领域的研究与教学，尤其在养老理财规划方面积累了丰富的理论与实践经验。课程大纲主题一：养老金融财富规划新思路一、养老金融财富规划新逻辑二、理念篇三、财务篇四、财富管理篇五、实践篇主题二：中美关税缓和后的资产配置机会一、宏观背景与事件演进1.1中美关税博弈过程1.2最新“缓和信号”的政策含义1.3市场影响与资产价格响应分析二、未来关税博弈焦点2.1主要分歧2.2美方的不确定性2.3可能的新战场三、资产配置的三类机会3.1战略配置角度3.2战术配置角度3.3另类资产机会活动说明报名说明：一、持证人：AFP\CFP\EFP\CPB持证人需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：四川、重庆、云南、贵州地区持证人报名成功并签到3次以上，可免费获得3个继续教育学时；三、符合获取学时要求的持证人在活动结束后，系统将自动为您计入学时，如需查询具体信息，可于参加活动后5个工作日内，登录cfp.fpsbchina.cn进行查询。
转发：继续教育 | 2025年线上继续教育活动(06.03)
活动信息主题：2025年万能险监管新政解读：从政策背景到行业应对主讲嘉宾：肖宇飞时间：06/0319:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾肖宇飞中国政法大学民商法学硕士保险销售与社群营销实战专家课程大纲第一章、新政核心内容解读1.产品设计规范化适用险种限制：仅允许终身寿险、两全保险、年金保险设计为万能型，禁止其他类型产品“万能化”。最低保险期限：万能险期限不得低于5年，鼓励通过退保费用、持续奖励等设计延长存续期。利率动态调整：允许设置最低保证利率的保证期间，期满后可调整，需充分提示风险。2.账户管理透明化结算规则：结算利率需基于真实投资收益，禁止虚增收益；建立特别储备平滑收益波动。资金划拨限制：启动资金仅限初期配置，转出需符合流动性要求。3.投资端严监管集中度限制：如单一未上市股权投资不超过总股本20%，不动产金融产品投资不超过实缴规模25%。关联交易禁止：严禁通过嵌套、代持等方式规避监管。4.销售行为负面清单禁止弱化保障属性（如仅宣传“利息”）、隐性担保收益等行为。第二章、新政对行业与消费者的影响1.对保险公司的影响产品结构调整：短期万能险停售压力加大，长期险种开发成本上升。投资策略优化：需降低非标资产占比，加强流动性管理以匹配负债端需求。销售模式转型：强化销售人员专项培训，推动“保障+浮动收益”宣传。2.对消费者的影响收益预期调整：结算利率可能随市场下行，但保障属性增强。投保决策变化：短期理财型客户或转向分红险，长期保障需求客户受益。第三章、行业应对策略1.产品创新方向差异化设计：结合公司投资能力开发“低保底+高浮动”产品，如挂钩高股息资产的万能险。长期化导向：通过保单持续奖励（如第五年起发放）延长客户持有周期。2.资产负债管理优化久期匹配：增加长周期资产配置（如基础设施债权计划），缓解利差损压力。风险对冲：利用衍生品工具管理利率波动风险。3.合规销售与客户教育负面清单培训：强化销售人员对禁止性条款的理解，避免误导宣传。透明化披露：定期向客户公示结算利率计算逻辑及特别储备使用情况。第四章、案例分析1.典型案例分析历史教训：2016年万能险激进扩张引发的流动性危机与监管整顿。成功转型案例：某头部险企通过“终身寿险+万能账户”组合实现合规与收益平衡。2.开放讨论争议点：动态利率调整机制是否削弱消费者信任？实操挑战：中小险企如何应对集中度监管下的投资能力不足问题？课程要点1.理解政策框架：梳理新政的核心条款及监管逻辑，明确万能险定义、产品设计边界及动态调整机制。2.分析行业影响：评估新政对保险公司产品结构、投资策略、销售模式的影响，以及对消费者投保行为的影响。3.探讨应对路径：为保险公司提供资产负债管理、产品创新及合规销售的策略建议。4.提升合规意识：强化从业者对监管要求的理解，避免违规操作。活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
转发：继续教育 | 2025年线上继续教育活动(05.27)
活动信息主题：私行客户资产配置实践启示：从失败案例剖析到策略优化主讲嘉宾：胡小军时间：05/2719:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾胡小军拥有超过20年保险行业工作经验曾任某国有大型保险公司银保渠道负责人课程大纲第一章、私行客户资产配置的核心逻辑1.资产配置的基本原则-风险收益平衡：夏普比率、最大回撤控制-多元化配置：跨资产、跨市场、跨币种-流动性管理：短期、中期、长期资金匹配2.私行客户的需求分析-财富保值vs.财富增值-税务优化、传承规划、跨境资产配置3.主流资产配置模型解析-传统60/40股债模型-耶鲁捐赠基金模式（另类资产配置）-核心-卫星策略（Core-SatelliteApproach）第二章、典型案例剖析：失败成因与关键启示1.需求诊断失误型案例案例1：忽视客户隐性需求导致配置失衡-背景：某企业家客户表面追求高收益，实际需对冲家族企业股权风险-失败点：未穿透客户“财富安全”核心需求，过度配置权益类资产-启示：如何通过KYC挖掘客户深层需求（风险承受力、人生阶段、价值观）案例2：代际传承需求错配-背景：为老年客户配置激进产品，未衔接子女财富管理目标-失败点：忽视代际财富传递中的税务、控制权、风险隔离需求-启示：跨代际需求整合工具（家族信托、保险金信托的应用）2.策略执行偏差型案例案例3：过度依赖历史业绩导致“追涨杀跌”-背景：跟风配置某明星基金，未结合客户风险偏好与市场周期-失败点：违背“逆向配置”原则，导致客户在市场高点集中买入-启示：如何建立科学的标的筛选标准（定量+定性分析框架）案例4：忽略流动性管理引发客户投诉-背景：为企业主配置高比例私募股权，未预留应急资金-失败点：流动性错配导致客户突发用钱时被迫低价赎回-启示：流动性分层管理模型（现金层、稳健层、增值层的配比逻辑）3.市场环境误判型案例案例5：单一资产过度集中引发系统性风险-背景：某客户过度配置房地产，未分散至金融资产-失败点：行业政策变化导致财富大幅缩水-启示：跨资产类别配置的“反脆弱”设计（股债搭配、另类投资比例控制）案例6：跨境配置中的合规与汇率风险-背景：未提前评估CRS政策与外汇管制，导致客户税务成本增加-失败点：跨境配置中的法律合规、汇率对冲工具缺失-启示：全球化配置的风险地图构建（政治、税务、监管多维度评估）第三章、从案例到策略：私行资产配置优化路径1.需求诊断优化：构建360°客户画像-工具：KYC问卷升级（加入压力测试、情景模拟问题）-流程：建立“初次诊断—定期复盘—重大事件触发”的动态更新机制2.策略设计优化：分层分类配置模型-客户分层：按财富量级（亿元级/千万级）、投资目标（激进型/保守型）定制方案-资产分类：核心资产（稳健增值）vs卫星资产（高弹性配置）的配比策略-工具整合：保险、信托、衍生品在配置中的协同应用3.执行与风控优化：全流程闭环管理-建仓策略：定投平滑成本、分批建仓避免择时风险-再平衡机制：设定明确的调仓阈值（如单一资产类别偏离目标配比±15%）-风险预警：建立客户专属风险仪表盘（流动性、集中度、市场波动预警指标）4.客户沟通优化：从“配置结果”到“配置逻辑”的价值传递-可视化工具：用资产配置象限图、压力测试报告增强客户理解-教育策略：定期举办“配置逻辑说明会”，减少短期市场波动对客户的干扰课程要点1.私行客户资产配置的核心逻辑2.典型案例剖析：失败成因与关键启示3.从案例到策略：私行资产配置优化路径活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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活动信息主题：新政下信托业的破局与转型主讲嘉宾：柏高原时间：05/1319:00-21:00形式：在线观看主讲嘉宾柏高原博士/合伙人律师家族信托法律事务中心秘书长课程大纲第一章、行业现状：站在十字路口的信托业？1.？政策与市场双重倒逼下的信托业2.信托业发展政策信托三分类新规信托业高质量发展意见第二章、破局方向：政策红利与客户需求1.信托业“1+N”制度体系2.信托登记制度地方试点3.客户需求多元化发展第三章、探索发展：案例解析1.资产服务信托的探索和发展2.资产管理信托的探索和发展3.公益慈善信托的探索和发展课程要点1.？政策与市场双重倒逼下的信托业2.信托业“1+N”制度体系3.资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托的探索和发展活动说明报名说明：一、持证人：需用绑定金库网账号的手机号进行报名；二、参与方式：1.金库网会员：可直接报名直播活动，无需抢前50名报名；VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时；普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。2.免费报名：前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场；备注：同一场活动只可有一种报名方式。三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。
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