养老财务规划师

　　课程介绍

　　养老财务规划师SORFA(Specialist of Retirement Financial Advising)采用经典经济学逻辑，独创养老动态模型，将养老的诸多问题、影响因素以及实现养老目标的规划方案和途径，辅以独创可视化工具，呈现在学员面前。旨在培养能够服务全生命周期需求的养老财务规划人才。为银发经济下，理财师们专业升级添砖加瓦。

　　核心价值

　　重塑：对养老问题严峻性与养老需求的正确认知

　　聚焦：老年人常见法律问题，提供基础性制度安排建议

　　构建：养老财务规划的基本逻辑与框架，立体、多维、多场景认知客户

　　运用：专属可视化解决工具，多场景多客群实务案例演练，制作并解读财务报告书

　　掌握：养老资产配置的方法与各类产品特征

　　制定：契合差异化养老需求的，个性化养老财务规划方案

　　证书适用人群

　　养老财务规划师SORFA(Specialist of Retirement Financial Advising)证书适合银行、保险、证券公司、基金公司、财富管理公司的管理者、客户经理、理财师和销售人员等专业技能提升学习。

　　获证流程

　　养老财务规划师证书获证流程由培训、考试、获证三部分组成。

　　培训 申请人必须完成养老财务规划课程，掌握养老财务规划的理论和实际操作知识。养老财务规划师培训课程涵盖的内容非常广泛，主要囊括了抽象思维下的养老模型、养老挑战与需求、养老财务目标的核定与动态调整、养老资产配置、养老法律事务五大专业模块及实务演练模块。申请人在通过结业考试后，可获得《养老财务规划师结业证书》。

　　考试 申请人完成额定课时培训，且通过养老财务规划师的结业考试后，可报名参加养老财务规划师考试。

　　获证 申请人在通过考试后，即可获得《养老财务规划师》证书，该证书将于考试通过后10个工作日内统一发放。

　　考试介绍

　　考试形式

　　考试形式有线上考试和线下考试两种，具体考试安排以官方网站的通知为主。

　　考试题型

　　考试题目数量共计60题，所有题型均为单项选择题。

　　考试时间

　　每场考试时长是80分钟。

　职业发展

养老财务规划师职业发展较多元化，既可以服务于金融机构，如银行、保险、证券、基金、财富管理公司等，也可以以第三方的身份为客户提供服务。

1.养老财务规划师是站在中立的角度，进行养老资产配置及综合养老事务规划，以满足客户的养老需求和目标；

2.养老产品设计师可以站在专业的角度，在积极响应政策的前提下，输出养老金融业务；

3.私人养老顾问可以根据客户独特的生活环境、家庭状况及养老观念，为其设计和规划个性化、合理化、综合化的养老方案、链接养老资源、防范并解决养老过程中的风险。

4.养老财务规划师也可就职于养老社区和养老院，以一种全新的养老理财顾问形式，重塑养老正确认知，聚焦老年人常见法律问题，提供基础性制度安排建议。